Le parcours d’une vie n’est pas toujours linéaire. L'hiver d'une vie ? Le temps de la maturité. Du repos bien mérité. Un moment choisi pour penser à l’après, à mettre de l’ordre dans ses affaires pour préparer les générations suivantes...

Famille recomposée, préparation de la transmission : découvrez l'histoire de Gilles et sa nouvelle compagne Sabine.

Gilles se retire de la vie professionnelle. Il envisage une retraite au soleil et s’installe à l’étranger avec Sabine. Entre-temps, sa fille de la première union (Laure) a eu des jumeaux (Mélanie et Jérôme). Gilles commence à penser à la suite et souhaite planifier sa succession.

L'hiver pour Gilles et Sabine, sa nouvelle compagne

• Quels impacts découlent de ce changement de résidence de Gilles et Sabine, notamment sur le plan fiscal, patrimonial et successoral ?
• Comment organiser au mieux la transmission du patrimoine dans le cadre de familles recomposées ? Quels sont les impacts successoraux entre les différents membres de la famille ?
• Convient-il d’être vigilant sur certains aspects ?
• Comment Gilles peut-il concilier la protection des enfants issus de son mariage et ceux de sa seconde union ?
• En cas de donation, quels seraient les impacts pour ses enfants ? Quelles options s’offrent à lui pour effectuer une donation à ses petits-enfants ? Dans le cas où Gilles souhaiterait également prévoir un geste à l’intention des enfants de sa nouvelle conjointe, comment pourrait-il s’y prendre ?
• Sabine souhaite également planifier sa propre succession. Son fils Christophe résidant à l’étranger, comment aborder les différentes situations multi-juridictionnelles ?
• La situation entre Sabine et sa fille (Sophie) devenant conflictuelle, quelles précautions Sabine pourrait-elle prendre ?

Notre expertise

Pour chacun de ces projets, nous pouvons vous conseiller dans l’organisation de la structuration, de la détention et de la transmission de ces biens.

• Analyse de l’impact d’un changement de résidence sur votre situation personnelle ainsi que celle de votre famille.
• Création d’un consensus au sein de la famille autour de projets familiaux et patrimoniaux importants. Définition du cadre de la transmission ; accompagnement sur des questions telles que l’équité d’un partage.
• Préparation de la génération future à recevoir un héritage important (sensibilisation à la valeur de l’argent, éducation financière, etc.).
• Assistance à la rédaction de documents dans le cadre de la transmission d’un patrimoine ou d’une entreprise (reconnaissance de donation, pacte adjoint, pacte d’actionnaires, etc.).
• Accompagnement de la transmission d’un patrimoine mobilier ou immobilier.

Pour être conseillé sur les questions juridiques ou fiscales liées à votre patrimoine

Bernard Goffaux

Responsable Estate Planning

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